Comment le Bonus Euro + 2011 a-t-il impacté mon contrat d'assurance vie ?

En 2011, les clients AXA ont eu le pouvoir d'augmenter le taux de rémunération du support en euros de leur contrat d'assurance vie jusqu'à 3,70%⁽¹⁾

En effet, cette innovation a permis de servir à nos clients :

• 3,70 %⁽¹⁾ soit un Bonus 2011 fixé à +0,70 % si les deux critères sont respectés
• 3,15 %⁽²⁾ soit un Bonus 2011 fixé à +0,15 % si un seul des deux critères est respecté
• 3 %⁽³⁾ sans le Bonus

Rappel des critères d'éligibilité au Bonus Euro + 2011 :

• Etre investi en unités de compte :
• - à hauteur de 25 % minimum en gestion personnelle
• - ou au travers d'une gestion par convention ou d'une gestion évolutive.
• Que le montant total d'épargne soit supérieur ou égal à 50 000 €

Chacun de ces critères doit être respecté au 31 décembre 2011.
Ils devront être respectés également en cas d'opération (rachat, versement, arbitrage, changement de gestion) effectuée entre le 31 décembre 2011 et la date d'attribution de la participation aux bénéfices, soit au plus tard le 1er avril 2012.
Ce bonus sera attribué en 2012 selon les mêmes modalités que la participation aux bénéfices prévues aux dispositions de votre contrat.

Comment bénéficier du Bonus Euro + en 2012 ?

Comme pour l'année 2011, votre contrat d'assurance vie doit respecter l'un de ces 2 critères :

• Etre investi en unités de compte :
• à hauteur de 25 % minimum en gestion personnelle
• ou au travers d'une gestion par convention ou d'une gestion évolutive.
• Que le montant total d'épargne soit supérieur ou égal à 50 000 €

Chacun de ces critères doit être respecté au 31 décembre 2012.
Ils devront être respectés également en cas d'opération (rachat, versement, arbitrage, changement de gestion) effectuée entre le 31 décembre 2012 et la date d'attribution de la participation aux bénéfices, soit au plus tard le 1er avril 2013.
Ce bonus sera attribué en 2013 selon les mêmes modalités que la participation aux bénéfices prévues aux dispositions de votre contrat.

Découvrez les avantages d'une gestion diversifiée

L'assurance vie est un élément clé dans votre stratégie de diversification, qui s'adapte à tous vos projets, à votre horizon de placement et à votre profil d'épargnant. Pour construire sereinement un contrat qui vous ressemble, les conventions de gestion peuvent être une solution pertinente.

En choisissant d'investir sur votre contrat d'assurance vie selon une gestion diversifiée adaptée :

• Votre capital investi sur le support en euros est garanti
• Vous profitez du Bonus Euro + (sous réserve du respect des conditions)
• Vous augmentez le potentiel de performance de vos placements pour la partie de votre capital gérée sur les autres supports financiers ⁽⁵⁾ et acceptez en contrepartie une prise de risque de perte en capital.

N'attendez plus !
Contactez un conseiller AXA pour en savoir plus.

La preuve par l'exemple

Monsieur Pierre Martin détient un contrat d'assurance vie d'un montant de 30 000 €,
investi intégralement sur le support en Euro.

Le 1er mai 2012 :

• - il effectue un versement complémentaire net de frais de 20 000 €
• - il opte pour une convention avec 25% de son épargne investie en unités de compte.

Avec 50 000 € de montant d'épargne et 25 % d'unités de compte aux dates demandées*, Monsieur Martin bénéficiera au minimum d'un bonus de + 0,40% en complément du taux net 2012 du support en euros.

Soit, concrètement :

• 0,40 % sur 30 000 € du 1er janvier au 31 décembre 2012 => 120 € de bonus
• 0,40 % sur 7 500 € du 1er mai au 31 décembre 2012 => 20 € de bonus

Pierre Martin bénéficiera au minimum d'un bonus de 140 € en plus du taux net** 2012 du support en euros.

* se rapporter aux conditions rappelées dans la rubrique « Comment en bénéficier ? » ** Net de frais de gestion et des dotations aux provisions, réserves légales et réglementaires, hors prélèvements sociaux et fiscaux.

Offre soumise à conditions, valable sur une sélection de contrats d'assurance vie. Les performances passées ne préjugent pas des performances à venir.

(1) Taux annuel de participation aux bénéfices 2011 (valorisation minimale incluse) sur le support en euros, incluant le Bonus Euro + 2011 fixé à 0,70 % en cas de respect des 2 critères au 31/12/2011 et à la date d'attribution de la participation aux bénéfices. Taux nets de frais de gestion et des dotations aux provisions et réserves légales et règlementaires, hors prélèvements sociaux et fiscaux (15,5% au 01/07/2012).

(2) Taux annuel de participation aux bénéfices 2011 (valorisation minimale incluse) sur le support en euros, incluant le Bonus Euro + 2011 fixé à 0,15 % en cas de respect d'un des 2 critères au 31/12/2011 et à la date d'attribution de la participation aux bénéfices. Taux nets de frais de gestion et des dotations aux provisions et réserves légales et règlementaires, hors prélèvements sociaux (15,5 % au 01/07/2012) et fiscaux

(3) Taux annuel de participation aux bénéfices 2011 (valorisation minimale incluse) sur le support en euros. Taux net de frais de gestion et des dotations aux provisions et réserves légales et règlementaires, hors prélèvements sociaux (15,5 % au 01/07/2012) et fiscaux.

(4) Complément au taux annuel de participation aux bénéfices net de frais de gestion et des dotations aux provisions, réserves légales et réglementaires, hors prélèvements sociaux (15,5 % au 01/07/2012) et fiscaux. Les niveaux de bonus sont définis pour 2012 sous réserve que le taux minimum garanti annuel, défini dans la Note d'information ou la notice de votre contrat, majoré du Bonus Euro + respecte les plafonds réglementaires (articles A132-2 et A132-3 du Code des Assurances modifiés au 1er août 2010) en vigueur à la date de l'opération effectuée pour accéder au bonus Euro +.

(5) Pour les supports en unités de compte, l'engagement de l'assureur porte uniquement sur le nombre d'unités de compte. Les montants investis sont sujets à des fluctuations à la hausse et à la baisse selon, notamment, l'évolution des marchés financiers.

(1) (2) (3) Le taux de participation aux bénéfices est déterminé (taux minimum garanti annuel, défini dans la Note d'information ou la notice de votre contrat, inclus) sans prise en compte de toute autre garantie de taux ; en présence d'un taux garanti, il sera retenu le taux le plus élevé entre ledit taux garanti et le taux de participation aux bénéfices déterminé comme décrit ci-avant majoré du Bonus Euro +.

Nous vous invitons à vous procurer l'intégralité des conditions de l'offre auprès de votre interlocuteur habituel.

Les informations recueillies dans ce formulaire sont traitées par AXA France en sa qualité de responsable du traitement au sens de la loi n°78-17 du 6 janvier 1978 relative à l'informatique, aux fichiers et aux libertés.

Je reconnais avoir été informé(e), conformément à l'Article 32 de la Loi du 6 janvier 1978 modifiée, qu'un défaut de réponse aux questions suivies d'un astérisque ne me permettrait pas d'être contacté par un interlocuteur AXA. J'autorise à cet effet l'assureur, à communiquer lesdites informations à ses intermédiaires d'assurances afin qu'ils puissent me contacter dans le cadre de l'offre Bonus Euro +. Je dispose d'un droit d'accès et de rectification auprès d'AXA France – Service Information Clients 313 Terrasses de l'Arche 92727 NANTERRE Cedex - pour toute information me concernant.
Je reconnais être informé que les données recueillies par l'assureur lors de la souscription et des actes de gestion peuvent être utilisées par le Groupe AXA à des fins de prospection commerciale auxquelles je peux m'opposer en écrivant à l'adresse indiquée au paragraphe ci-dessus.

AXA France Vie : Société anonyme au capital de 487 725 073,50 3 - 310 499 959 R.C.S. Paris - AXA Assurances Vie Mutuelle : Société d'assurance mutuelle sur la vie et de capitalisation à cotisations fixes SIREN 353 457 245. Entreprises régies par le code des assurances. Sièges sociaux : 313, Terrasses de l'Arche 92727 Nanterre Cedex.