Les atouts citoyens du PER (Plan d'Epargne Retraite)
Données datées à fin décembre 2022
Vous souhaitez agir de manière responsable ? choisir une assurance en toute confiance ? prévenir les risques ? réduire l’impact sur l’environnement de votre activité ? C’est ce que nous vous proposons avec cette Offre citoyenne1.
+ de confiance
- Vous vous demandez pourquoi nous vous posons autant de questions lors de votre adhésion ou d’un reversement par exemple ? Nous vous l’expliquons en toute transparence à travers un document disponible sur votre espace client. Et, comme il est essentiel d’assurer la protection des données collectées, nous nous engageons à respecter leur confidentialité. Retrouvez nos engagements en matière de protection des données personnelles sur https://www.axa.fr/donnees-personnelles.html
- En tant qu’assureur responsable, nous n’investissons pas votre épargne placée sur les supports en euros et eurocroissance dans les secteurs du tabac, du charbon, des sables bitumineux, des armes controversées et de l’huile de palme non durable.
- En cas de décès, une équipe est spécialement chargée d’accompagner les bénéficiaires du contrat pour le réglement du capital retraite. Un interlocuteur unique prend en charge le dossier de bout en bout. Faciliter les démarches administratives de vos proches dans une période difficile, c’est ça être une Offre citoyenne.
+ de pédagogie
- Vous ne savez pas quel montant vous percevrez à votre retraite ? Avec Ma Retraite 360 vous bénéficiez d’un tableau de bord complet vous permettant d’avoir une vision claire de l’ensemble de vos sources de revenus à la retraite 2 (Épargne retraite détenue chez AXA ou auprès d’autres établissements et organismes officiels de retraite obligatoire de base et complémentaires). Disposez des bonnes informations pour vous aider à faire les bons choix, c’est ça une Offre citoyenne.
- 77% des Français estiment avoir un niveau de connaissance moyen ou faible sur les questions financières 3. Nous vous informons en cas d’évènements susceptibles d’impacter votre épargne et vous accompagnons avec des éléments explicatifs des marchés financiers (vidéos, newsletter…). Vous retrouvez ces éléments dans votre espace client sur axa.fr.
+ de sens
- Avec le PER, une part de votre épargne peut être investie dans des fonds labellisés ISR et/ou Greenfin (9 supports du PER Ma Retraite sont labellisés soit 40% des supports d’investissement disponibles au contrat), vous avez ainsi la garantie que votre épargne participe à une démarche de développement durable.
- Vous contribuez également au développement de l’entrepreneuriat et de l’économie locale en investissant dans des PME françaises et européennes.
Label ISR
ISR (Investissement Socialement Responsable) : Soutenu par le ministère de l'économie, des Finances et de la Relance, il est attribué aux supports en unités de compte qui contribuent au financement des entreprises prenant en compte des critères ESG.
Label Greenfin
Crée par le Ministère de la Transition Ecologique, il est attribué à des supports en unités de compte aidant à financer des entreprises contribuant à l'économie verte et exclut celles relevant des secteurs nucléaires et des énergies fossiles.
Label Relance
Crée par le ministère de l'Economie, des Finances et de la Relance, il est attribué aux supports en unités de compte apportant une réponse aux besoins de financement des entreprises françaises, cotées ou non, aux fins de mobiliser l'épargne pour la relance. Ce label inclut également un ensemble de critères ESG.
À la recherche d'une assurance citoyenne ?
Qu'est-ce que la démarche citoyenne AXA ?
Pour répondre aux préoccupations éco-citoyennes des Français, AXA est le premier assureur à évaluer les atouts citoyens de ses offres d’assurance et d'épargne et prend 4 grands engagements :
Développer votre confiance
Encourager la prévention
Préserver l'environnement
Favoriser la solidarité
Mentions légales
1 Label AXA décerné à la suite de l’obtention d’une note égale ou supérieure à 60/100 au référentiel citoyen disponible sur axa.fr/demarche-citoyenne. La bonne application de cette démarche est auditée annuellement par un cabinet indépendant.
2 Simulation selon les données fournies
3 Source : Banque de France, Mars 2019