La gestion Allocation Patrimoniale est une solution d’épargne innovante et accessible dans les contrats d’assurance-vie AXA. Elle fonctionne dans le cadre d’un mandat d’arbitrage : concrètement, vous confiez à AXA la sélection des supports d’investissement et la réalisation des arbitrages, en fonction du profil d’allocation sélectionné. AXA sélectionne une grande variété de supports d’investissement, offrant une exposition aux marchés cotés en bourse (actions, obligations) et à certaines classes d’actifs non cotées (infrastructure, capital-investissement et dette privée).
Cette offre associe deux approches complémentaires : la gestion active, assurée par des gérants tels que BNP Paribas Asset Management, Capital Group ou Goldman Sachs Asset Management, qui sélectionnent et ajustent les investissements au sein de leurs fonds et la gestion passive via des fonds indiciels (exemple : ETF, indiciels), conçus pour suivre l’évolution d’un indice de marché (comme par exemple, le CAC 40, le S&P 500 ou l’Euro Stoxx 50…).
Pourquoi choisir AXA
Ce qui fait la différence
Une allocation hybride (gestion active et passive) mise en œuvre par AXA dans le cadre d’un mandat d’arbitrage auprès d’experts
Une solution accessible dans votre assurance-vie
Des frais maîtrisés
Retrouvez l’ensemble des informations ci-dessous.
Une allocation hybride et clé en main
Avec la gestion Allocation Patrimoniale, votre allocation est stratégiquement répartie par AXA entre différentes classes d’actifs et zones géographiques selon le profil d’épargnant déterminé. Vous accédez ainsi à une large gamme de supports en unités de compte, incluant des fonds principalement investis en actifs cotés (actions, obligations) et non cotés (infrastructure, capital investissement, dette privée).
A retenir : la gestion Allocation Patrimoniale vous offre tous les atouts de la gestion active et de la gestion passive pour un meilleur équilibre entre réactivité, maîtrise des coûts, gestion des risques et recherche de performance.
Nous attirons votre attention sur le fait que les supports en unités compte principalement investis en actifs non cotés au sein de la gestion Allocation Patrimoniale ont une fréquence de valorisation bimensuelle.
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Des supports à gestion passive avec des ETF (Exchange Traded Fund)
Une partie de l’épargne peut être investie sur des supports à gestion passive via des ETF. Cette approche permet d’avoir une meilleure lisibilité de vos performances par rapport à l’évolution des principaux indices, avec des frais généralement plus faibles que ceux des fonds à gestion active.
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Des supports à gestion active pour rechercher la performance
La gestion active cherche à surperformer les indices de marché. Elle s’appuie sur l’expertise de gérants parmi les plus reconnus du secteur, qui adaptent leur stratégie et leur allocation aux évolutions des marchés financiers pour tenter de tirer le meilleur des tendances de marché.
Les montants investis sur les supports en unité de compte supportent un risque de perte en capital.
Disponible dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie
L’assurance vie est une solution d’épargne de moyen et long terme. Elle répond à différents objectifs comme la constitution d’une épargne ou la valorisation d’un patrimoine existant... Son cadre fiscal favorable en fait un produit d’épargne incontournable.
[LIEN ONGLET AVIE]
Disponible dès 5 000 € d’épargne la gestion Allocation Patrimoniale répond à trois enjeux majeurs dans votre quotidien :
- une solution clé en main,
- des frais maîtrisés
- et la capacité de s’adapter à votre profil d’investisseur.
Bénéficiant de frais maîtrisés
L’intégration d’ETF permet de limiter les frais des supports d’investissement.
La gestion sous mandat induit des frais supplémentaires de mandat de 0,25%/an sur la part de l’épargne investie en unités de compte.
Une information régulière et transparente
Vous êtes informé à chaque arbitrage opéré par AXA dans le cadre du mandat.
Documents d’Informations Clés
Retrouvez ici les DIC (Documents d’informations clés) de nos contrats d’épargne et des supports d’investissement disponibles, ainsi que les DIS (Documents d’informations spécifiques), les prospectus, les rapports annuels, la qualification SFDR* et les annexes Durabilité.
* SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation): Règlement (UE) 2019/2088 sur la publication d'informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers.
Multipliez vos opportunités d’investissement et de performance
Bénéficiez d’offres ponctuelles et de supports d’investissement complémentaires (OPCI, FCPR, produits structurés etc.) pour profiter des opportunités du marché à court terme :
Immobilier :
Infrastructures :
Entreprises :
Produits structurés :
Autres produits disponibles auprès de votre Conseiller AXA :
Certificat Or
BNP Europe Strategic Autonomy
Ces supports présentent un risque de perte totale en capital.