Perspectiv'ESG
Une Gestion pilotée nouvelle génération, en phase avec vos objectifs et vos convictions
Profitez d’un bonus de fidélité de 4 %(1) avec la Gestion pilotée, jusqu’au 31 décembre inclus, attribué au terme de 4 ans, sur la partie en unités de compte de la Gestion pilotée Perspectiv’ ESG.
(1) Le montant de cet avantage sera égal à 4 % de la part du versement, net de tout frais, investi sur les seuls Gestion pilotée dans la limite des frais de gestion effectivement prélevés. Cet avantage est défini comme un remboursement partiel des frais de gestion (y compris ceux au titre de la gestion sous mandat) prélevés sur 4 ans. L'avantage ne concerne pas l’investissement éventuel sur les supports en unités de compte en répartition libre en sus de la Gestion pilotée, les réorientations d’épargne, le montant du transfert en cas de transfert PACTE sur le périmètre épargne et le montant des transferts internes sur le périmètre retraite.
Vous manquez de temps ? Vous n’êtes pas un expert de la finance ?
Avec Perspectiv’ESG d’AXA, vous confiez la gestion de votre épargne à des professionnels qui effectueront des choix d’investissements en fonction de votre profil d'épargnant et de vos objectifs. Accessible dès 10 000 euros d’épargne, c’est une solution clé en main qui vous permet d’investir de façon diversifiée et responsable en profitant de nombreux avantages.
Une solution clé en main
dans un univers d’INVESTISSEMENT DIVERSIFIÉ
Flexible
Une large gamme d’actifs permettant
PLUS de FLEXIBILITÉ
Responsable
DONNEZ DU SENS
à votre épargne*
*Retrouvez l'ensemble des informations dans le paragraphe dédié
Une solution clé en main dans un univers d’investissement diversifié
Avec Perspectiv’ESG, bénéficiez d’une solution clé en main disponible pour la plupart des contrats d’assurance vie ou de capitalisation AXA. Elle donne accès à un univers d’investissement diversifié, différentes classes d’actifs cotés (supports en unités de compte actions, obligations, monétaires, mixte...) ou non-cotés (supports de capital-investissement), diverses zones géographiques (Europe, Etats-Unis, Asie) et plusieurs styles de gestion... Ainsi que des frais de gestion optimisés et compétitifs.
Le pilotage de votre épargne induit des frais supplémentaires de mandat de 0,25 %/an sur la part de l’épargne investie en unités de compte soit un total de frais de gestion de 1,21 % max par an sur les supports en unités de compte.
Une large gamme d’actifs permettant plus de flexibilité
Avec Perspectiv’ESG, vous déléguez la gestion de votre épargne à AXA France Vie afin qu’elle sélectionne les supports d'investissements et qu’elle réalise les arbitrages à votre place. AXA prend conseil auprès d’experts financiers.
Votre épargne est ainsi répartie sur une large gamme de supports d’investissement en unités de compte, fonds Croissance ou/et supports en euros.
Les investissements sur le fonds croissance, avant l’échéance de la garantie, et ceux sur les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital en cas de baisse des marchés financiers.
L’allocation en unités de compte des profils est investie pour une part significative sur des supports du Groupe AXA.
Donnez du sens à votre épargne
Grâce à la Gestion pilotée Perspectiv’ ESG, votre épargne est mise au service de la transition et du développement durable. Elle participe notamment au financement d’entreprises dont les activités contribuent entre autres à la transition énergétique, mais aussi à l’égalité femmes-hommes, à l’éducation ou à la santé. De plus, votre épargne respecte la politique d’exclusion et de restriction du Groupe AXA. Pour en savoir plus, consultez le Rapport climat et biodiversité 2024 du Groupe AXA, p. 51 (PDF).
Avec Perspectiv' ESG, 100% des supports en unités de compte éligibles à la Gestion pilotée, sont gérés selon les Principes pour l'Investissement Responsable définis par les Nations Unies (PRI) et intègrent les critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG)(1).
Au moins 80 % des supports en unités de compte éligibles à la Gestion pilotée Perspectiv’ ESG ont un objectif d’investissement durable (au sens de l’article 9 du règlement européen « SFDR » (2)) ou adoptent une approche significativement engageante dans la prise en compte de critères extra-financiers (au sens de l’AMF (3)).
Les supports en euros et eurocroissance relèvent de l’article 8 de la règlementation SFDR.
Communiquer avec plus de transparence
Dans le cadre d’une démarche de transparence et de pédagogie, AXA s’engage à vous envoyer régulièrement un rapport avec des indicateurs ESG en complément du suivi des performances financières. Vous saurez si les projets et les secteurs dans lesquels votre épargne est investie sont favorables à l’environnement et tiennent compte des impacts sociaux.
(1) Le sigle ESG désigne les critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) qui constituent les 3 piliers de l’analyse extrafinancière. Ils permettent d’évaluer l’exercice de la responsabilité des entreprises vis-à-vis de l’environnement et de leurs parties prenantes (salariés, partenaires, sous-traitants et clients).
(2) SFDR : Sustainable Finance Disclosure Regulation. Il s’agit d’une réglementation européenne sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers, qui a pour objectif d’imposer plus de transparence aux producteurs et distributeurs de produits financiers sur l’intégration des risques en matière de durabilité, sur la promotion des caractéristiques ESG et des investissements durables. Il est demandé notamment aux acteurs financiers de catégoriser leurs produits : Article 9 : ont pour objectif l’investissement durable Article 8 : promeuvent des caractéristiques environnementales et/ou sociales.
(3) Au sens de la recommandation AMF DOC-2020-03, les caractéristiques extra-financières sont considérées comme un élément central de la communication lorsqu’elles sont présentées soit dans le Document d’information Clé (DIC), soit dans la documentation commerciale au-delà d’une évocation concise.
Documents d'informations clés
Retrouvez ici les DIC (Documents d'informations Clés) de nos contrats d'Epargne ainsi que pour tous les supports d'investissement disponibles au sein de nos contrats : les DIC (Documents d'informations Clés ou DIS (Documents d'informations Spécifiques), les prospectus, les rapports annuels, les règlements et statuts ou encore la qualification SFDR* et les annexes Durabilité.
* SFDR (Solvency and Financial Condition Report): Réglement SFDR 2018/2019 sur la publication d'information en matière de durabilité.
Retrouvez les informations liées à la durabilité :
Zoom : soutenir les petites et moyennes entreprises (PME/ETI) implantées notamment en France
Par exemple, avec le FCPR AXA Avenir Entrepreneurs qui participe au programme d’investissement « Pépites & Territoires » aux côtés d’AXA France & NextStage AM !
Déjà déployé, directement et indirectement, dans des petites et moyennes entreprises (PME) et entreprises de taille Intermédiaire (ETI), « Pépites & Territoires » investit en fonds propres dans des entreprises françaises innovantes implantées dans toutes les régions pour les accompagner dans leur développement.
Le programme poursuit cette année sa dynamique en se fixant un minimum de 50% d’investissements dans des PME et ETI participant à la transition environnementale, sociale et sociétale.
Ce support en unités de compte est un FCPR présentant un risque de perte en capital, qui s’adresse aux clients souhaitant diversifier leur épargne sur un horizon de placement recommandé de 8 ans.
Multipliez vos opportunités d’investissement
En plus de la Gestion pilotée, vous aurez accès, si vous le souhaitez, à différents supports d’investissements.
Selon les périodes de commercialisation vous pourrez ainsi explorer d’autres potentiels de performances (OPCI, FCPR, produits structurés) :
Immobilier :
Infrastructures :
Entreprises :
Produits structurés :